Kuidas Portfellihaldur arvutab oodatavat tootlust?

Kuidas see töötab?

Lihtsustatult öeldes võtab see arvesse Sinu poolt sissemakstud kogusummat (kui oled just alustanud investor, siis stardikapitali), lisaks planeeritud sissemakseid tulevikus ja investeeringutelt laekuvaid igakuiseid tagasimakseid. On tõenäoline, et osa portfellist siiski ka aja jooksul pankrotistub, seepärast võtame seda juba prognoose tehes arvesse ning seetõttu erinebki oodatava tootluse määr portfelli laenude kaalutud keskmisest intessimäärast.

Portfellis olevate laenude pankrotistumise tõenäosuse arvutamisel võtame arvesse nii Sinu praegust kui ka eelmist riski-tootluse strateegiat ning portfelli laenude jaotust Ratingute alusel.

Üldiselt peaks Bondoras investeerimist pigem vaatama kui pikaajalist investeeringut (5+ aastat). Investorid, kes valivad ainult lühema perioodiga laene või ei soovi investeeringutelt laekunud tagasimakseid uuesti investeerida, peaksid arvestama selle võrra ka madalama tootlusega.

Miks? Vahenditel on sellisel juhul vähem aega teenida tulu liitintressi näol. Teenitud tulu reinvesteerides kasvab aga kogutulu ja portfellli suurus märkimisväärselt.

Need investorid, kes on Exceli või SQL-ga sina peal, saavad soovi korral arvutused ise läbi proovida, laadides alla vajalikud arvutusmudelid (inglise keeles).

Miks see on oluline?

Portfellihalduri analüüsivahendeid kasutades saad prognoosida oodatavat tootlust Sinu poolt valitud investeerimisperioodi puhul ja mis veelgi olulisem, hinnangu ka prognoositava portfelli suuruse kohta. See on kindlasti eriti kasulik juhul, kui Sul on investeerimiseks konkreetne eesmärk – näiteks, oled planeerinud suurema osa kodulaenust tagasi maksta või koguda raha laste hariduse finantseerimiseks.

 

Kas Sa ei leidnud mõnele küsimusele vastust? Sisesta pöördumine

0 Kommentaarid

Palun logi sisse, et lisada kommentaar.