Andmete kogumine ja õigsuse kontroll

Andmete kogumise ja õigsuse kontrolli tehakse samaaegselt või koheselt pärast laenuvõtja identifitseerimise ja pettuste tuvastamise protsessi. Selles etapis kogutakse erinevatest kanalitest lisainformatsiooni laenuvõtja kohta:

  • Taotluses laenutaotleja poolt esitatud andmed (nagu eespool kirjeldatud)
  • Kohalik krediidiinfo
  • Tõendavad dokumendid koos taotlusega (nt panga väljavõtted ja palgalipikud)
  • Spetsiaalsed kohalikud andmebaasid (nt kohalike maakohtute otsuste andmebaasid)
  • Rahvastikuregister
  • Kinnisvararegister
  • Käitumise andmed, mida saab kolmanda osapoole andmepakkujatelt, sotsiaalvõrgustikest või serveri logiandmetest 

Erinevaid andmeid kõrvutatakse, seatakse korda ja kategoriseeritakse. Sissetulekute ja kohustuste õigsust kontrollitakse võimalikult suurel määral. Kõiki protsessi väljundeid (k.a sissetulekute tase ja teave kohustuste kohta) kasutatakse riski hindamiseks.

Kas Sa ei leidnud mõnele küsimusele vastust? Sisesta pöördumine

0 Kommentaarid

Artiklile kommentaaride lisamise võimalus on suletud.