Laenutaotleja identifitseerimine ja pettuste tuvastamine

Tulevasi laenuvõtjaid (uusi kliente) tuleb nõuetekohaselt tuvastada. Bondora kasutab selliseid identifitseerimise meetodeid, mida ta peab kõige tõhusamaks. Hetkel rakendab Bondora üht või enam meetodit kolmest võimalikust meetodist:

  • Väikese ülekande teostamine (makstes ühe sendi kliendi pangakontolt)
  • Elektrooniline identifitseerimine. Kliendil palutakse internetist oma olemasolevasse kolmanda osapoole pangakontosse sisse logida ning selle panga poolt pakutavaid isikuandmeid kontrollitakse kliendi enda poolt sisestanud isikuandmetega
  • Käsitsi identifitseerimine. Kliendi isikut tõendavate dokumentide ja pangakonto väljavõtete skaneeritud koopiad kontrollitakse käsitsi Bondora poolt. Kuna rahapesu tõkestamise regulatsioonid on tavaliselt pankadele rangemalt kohaldatud kui tarbijalaene väljastavatele ettevõtetele, siis ennem konto avamist Bondora sageli toetub kliendi panga poolt teostatud rahapesu kontrollile.

Laenutaotleja identifitseerimisprotsessis kontrollitakse:

  • Meiliaadressi õigsust
  • Mobiilinumbri õigsust
  • ID õigsust
  • Aadressi õigsust
  • Pangakonto õigsust

Petturite tuvastamiseks kasutab Bondora pettuste kindlakstegemise poliitikat ja mudeleid, et hinnata kontrolli käigus kogutud andmeid.

Kas Sa ei leidnud mõnele küsimusele vastust? Sisesta pöördumine

0 Kommentaarid

Artiklile kommentaaride lisamise võimalus on suletud.